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放款業務─「基準利率」訂價說明

一、 基準利率訂價說明:

1.基準利率 = 指標利率 + 一定比率。
採四捨五入,取至小數點第二位,每三個月調整乙次。

2.指標利率: 指標利率=(商業本票次級市場90天期月平均利率+本行定儲利率指數) /2。

資訊取樣來源:

A.商業本票次級市場90天期利率以臺灣短期票券報價利率指標(TAIBIR)之每一營業日買賣利率報價定盤利率(Fixing
Rate)為依據,以月為區間求算術平均數。

B.本行定儲利率指數則參考國內十家銀行(台銀、土銀、合庫、一銀、華銀、彰銀、中國信託、台新、永豐、本行)之一年期定儲固定利率,扣除最高、最低各兩家銀行之利率後,計算中間六家銀行之平均利率作為定儲利率指數。

3.一定比率:
係衡酌本行作業成本、預估損失及合理利潤率等因素訂定,現行為固定年息2.11%。

二、 取樣期間、調整日及適用期間:

日期
商業本票取樣期間 12月份 3月份 6月份 9月份
本行定儲利率指數 1/1 4/1 7/1 10/1
調 整 日 1/10 4/10 7/10 10/10
適用期間 1/10-4/9 4/10-7/9 7/10-10/9 10/10-1/9

三、基準利率調整資訊公告方式:

  1. 本行各營業廳之利率看板。
  2. 本行網站。