| （一）資產負債資訊： |
| |
|
（1）資產負債表 |
三信商業銀行股份有限公司
資 產 負 債 表 |
| 中華民國93年及92年03月31日 |
|
單位:新臺幣仟元 |
| |
| 資 產 |
93年03月31日 |
92年03月31日 |
負 債 及 股 東 權 益 |
93年03月31日 |
92年03月31日 |
| 代碼 |
會計科目 |
金 額 |
% |
金 額 |
% |
代碼 |
會計科目 |
金 額 |
% |
金 額 |
% |
| 1110 |
| 1120 |
| 1130 |
| 114-117 |
| 1800 |
| 1441 |
| 1457 |
| 1500 |
| 1810 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
|
| 現金及約當現金 |
| 存放央行及銀行同業 |
| 買入票券及證券-淨額 |
| 應收款項-淨額 |
| 買匯貼現及放款-淨額 |
| 長期股權投資 |
| 其他長期投資 |
| 固定資產淨額 |
| 其它資產 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 資產總計 |
|
|
903,330 |
| 8,624,587 |
| 2,341,540 |
| 533,114 |
| 56,616,147 |
| 183,820 |
|
- |
| 1,659,510 |
| 735,330 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 71,597,378 |
|
|
|
889,674 |
| 4,008,136 |
| 5,607,405 |
| 534,951 |
| 50,512,998 |
| 162,820 |
|
- |
| 1,669,559 |
| 844,245 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 64,229,788 |
|
|
|
2121 |
| 214-217 |
| 2300 |
| 2123 |
| 2371 |
| 2517 |
| 2800 |
| |
| |
| |
| 3100 |
| 3101 |
| |
| 3200 |
| 3300 |
| 3301 |
| 3302 |
| 3310 |
| |
| 3401 |
| 3411 |
| |
| |
|
| 央行及銀行同業存款 |
| 應付款項 |
| 存款及匯款 |
| 央行及同業融資 |
| 應付金融債券 |
| 應計退休金負債 |
| 其他負債 |
| 負債合計 |
| |
| 股本 |
| 普通股 |
| 特別股 |
| 資本公積 |
| 保留盈餘 |
| 法定盈餘公積 |
| 特別盈餘公積 |
| 未分配盈餘(或待彌補虧損) |
| 股東權益其他項目 |
|
長期股權投資未實現跌價損失 |
|
累積換算調整數 |
| 股東權益合計 |
| |
| 負債及股東權益總計 |
|
| 661,460 |
| 544,866 |
| 64,984,705 |
|
- |
|
- |
| 154,859 |
| 228,076 |
| 66,573,966 |
| |
| 3,183,731 |
| 3,183,731 |
|
- |
| 1,494,004 |
| 345,677 |
| 66,080 |
|
- |
| 279,597 |
| |
| - |
| - |
|
5,023,412 |
| |
| 71,597,378 |
|
| 1 |
| 1 |
| 91 |
| - |
| - |
| - |
| - |
| 93 |
| |
| 4 |
| 4 |
| - |
| 2 |
| 1 |
| - |
| - |
| 1 |
| |
| - |
| - |
| 7 |
| |
|
100 |
|
| 341,485 |
| 615,023 |
| 57,421,099 |
|
600,000 |
| - |
| 163,987 |
| 150,840 |
| 59,292,434 |
| |
| 3,183,731 |
| 3,183,731 |
|
- |
| 1,493,007 |
| 260,616 |
| - |
| - |
| 260,616 |
| |
| - |
|
- |
| 4,937,354 |
| |
| 64,229,788 |
|
| 1 |
| 1 |
| 89 |
| 1 |
| - |
| - |
| - |
| 92 |
| |
| 5 |
| 5 |
| - |
| 2 |
| 1 |
| - |
| - |
| 1 |
| |
| - |
| - |
| 8 |
| |
|
100 |
|
|
|
|
| |
| |
| （2）活期性存款、定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率 |
| |
|
|
| |
| |
93年03月31日 |
92年03月31日 |
| 活期性存款 |
20,211,206 |
16,805,989 |
| 活期性存款比率 |
31.18 |
29.36 |
| 定期性存款 |
44,610,684 |
40,436,360 |
| 定期性存款比率 |
68.82 |
70.64 |
| 外匯存款 |
－ |
－ |
| 外匯存款比率 |
－ |
－ |
|
| |
|
註： |
活期性存款比率＝活期性存款÷全行存款總餘額: |
| |
定期性存款比率＝定期性存款÷全行存款總餘額: |
| |
外匯存款比率＝外匯存款÷存款總餘額。 |
|
| |
| |
|
（3）中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率 |
| |
|
|
| |
| |
93年 03月31 日 |
92年03 月31 日 |
| 中小企業放款 |
3,102,514 |
2,972,519 |
| 中小企業放款比率 |
5.41 |
5.79 |
| 消費者貸款 |
18,672,335 |
14,783,598 |
| 消費者貸款比率 |
32.56 |
28.80 |
|
| |
|
註： |
中小企業放款比率＝中小企業放款÷放款總餘額: |
| |
消費者貸款比率＝消費者貸款÷放款總餘額。 |
|
| |
| |
| （二）損益表： |
| |
|
三信商業銀行股份有限公司
損 益 表
中 華 民 國93年及92年1月1日至03月31日 |
|
單位：新臺幣仟元 |
|
每股盈餘：元 |
| 代碼 |
項目 |
本
期 |
上 期 |
| 小計 |
合計 |
% |
小計 |
合計 |
% |
| |
| 4501 |
| 4516 |
| 4531 |
| |
| 4534 |
| 4600 |
| |
| 5501 |
| |
| 5516 |
| 5531 |
| |
| 5534 |
| 5535 |
| 5810 |
| 5830 |
| |
| 4900 |
| 5900 |
| |
| |
| 6801 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 6401 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
|
| 營業收益 |
| 利息收入 |
| 手續費收入 |
| 買賣票券利益 |
| 採用權益法認列之投資利益 |
| 兌換利益 |
| 其他營業收益 |
| 營業費損 |
| 利息費用 |
| 收益分配金(信託投資公司適用) |
| 手續費用 |
| 買賣票券損失 |
| 採用權益法認列之投資損失 |
| 兌換損失 |
| 各項提存 |
| 業務及管理費用 |
| 其他營業費損 |
| 營業利益(損失) |
| 營業外收益 |
| 營業外費損 |
| 營業外利益(損失) |
| 繼續營業部門稅前淨利(淨損) |
| 所得稅(費用)利益 |
| 繼續營業部門稅後淨利(淨損) |
| 停業部門損益 |
| 停業前營業損益 |
| (減除所得稅費用後之淨額) |
| 處分損益 |
| (減除所得稅費用後之淨額) |
| 列計非常損益及會計原則變動之 |
| 累積影響數前淨利(淨損) |
| 非常損益 |
| (減除所得稅費用後之淨額) |
| 會計原則變動之累積影響數 |
| (減除所得稅費用後之淨額) |
| 本期淨利(淨損) |
| 普通股每股盈餘： |
| 繼續營業部門淨利（淨損） |
| 停業部門淨利（淨損） |
| 非常損益 |
| 會計原則變之累積影響數 |
| 本期淨利（淨損） |
|
| |
| 495,095 |
| 53,337 |
| 9,870 |
|
- |
|
- |
|
- |
| |
| 196,252 |
|
- |
| 5,013 |
| - |
| - |
|
873 |
| 97,600 |
| 195,267 |
|
21 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
|
| 558,302 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
|
495,026 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 63,276 |
| 5,593 |
| 21 |
| 5,572 |
| 68,848 |
| (620) |
| - |
| - |
| |
| |
| |
| |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| 68,228 |
| |
| 0.21 |
| - |
| - |
| - |
| 0.21 |
|
| 100 |
| 88 |
| 10 |
| 2 |
| - |
| - |
| - |
| 89 |
| 36 |
| - |
|
- |
| - |
| - |
| - |
| 17 |
| 36 |
|
- |
| 11 |
| 1 |
|
- |
|
1 |
| 12 |
|
- |
| - |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
|
12 |
| |
| - |
| - |
| - |
| - |
| - |
|
|
|
| 559,820 |
| 30,717 |
|
10,068 |
|
- |
| 369 |
| 734 |
| |
| 245,598 |
|
- |
| 2,586 |
|
- |
| - |
| - |
| 132,909 |
| 183,088 |
|
209 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
|
| 601,708 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 564,390 |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| |
| 37,318 |
| 3,834 |
|
- |
| 3,834 |
| 41,152 |
| (1,241) |
| - |
| - |
| |
| |
| |
| |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| 39,911 |
| |
| 0.13 |
| - |
| - |
| - |
| 0.13 |
|
| 100 |
| 93 |
| 5 |
|
2 |
| - |
| - |
| |
| 94 |
| 42 |
| - |
| - |
| - |
| - |
| - |
|
22 |
|
30 |
|
- |
|
6 |
| 1 |
|
- |
|
1 |
| 7 |
|
- |
| - |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
| |
| - |
|
7 |
| - |
| - |
| - |
| - |
| - |
| |
|
|
|
|
| |
| （三）資本適足性 |
|
|
| |
93年12月31日 |
92年12月31日 |
| 1第一類資本 |
4,904,915 |
4,847,905 |
| 2第二類資本 |
61,483 |
236,235 |
| 3第三類資本 |
－ |
－ |
| 4資本減除項目 |
183,820 |
192,820 |
| 自有資本淨額（1+2+3-4） |
4,782,578 |
4,891,320 |
| 風險性資產總額 |
37,696,766 |
38,085,758 |
| 自有資本比率 |
12.69 |
12.84 |
| 負債占淨值比率 |
1,347.58 |
1,173.73 |
|
|
|
| |
| |
| （四）資產品質 |
|
|
| |
93年03月31日 |
92年03月31日 |
| 逾期放款 |
2,152,635 |
2,815,842 |
| 催 收 款 |
2,031,455 |
2,685,015 |
| 逾放比率 |
3.75 |
5.49 |
| 應予觀察放款 |
589,454 |
878,189 |
| 應予觀察放款占總放款比率 |
1.03 |
1.71 |
| 帳列放款及催收款損失準備 |
739,979 |
825,254 |
| 呆帳轉銷金額 |
23,997 |
65,527 |
|
| 註：一、 |
逾期放款係依財政部83.2.16臺財融第八三二二九二八三四號函及財政部86.12.1臺財融第八六六五六五六四號函規定之列報逾期放款金額。 |
| 二、 |
逾放比率＝逾期放款（含催收款）÷（放款總額＋催收款）。 |
| 三、 |
應予觀察放款係中長期分期償還放款逾三個月但未滿六個月、其他放款本金未逾期三個月而利息未按期繳納逾三個月但未滿六個月、已達列報逾放而准免列報者（包括協議分期償還放款、已獲信保基金理賠及有足額存單或存款備償放款、九二一震災經合意展延者、擔保品已拍定待分配款及其他經專案准免列報者）。
|
|
| |
| |
| （五）管理資訊 |
|
|
|
（1）授信風險集中情形 |
|
|
| |
93年03月31日 |
92年03月31日 |
| 對利害關係人授信金額 |
639,850 |
750,594 |
利害關係人授信比率
|
1.10 |
1.43 |
| 股票質押授信比率 |
0.46 |
0.66 |
特定行業授信集中度
（該等行業授信金額占總授信金額比率之前三者）
|
行業別 |
比率 |
行業別 |
比率 |
1.製造業
2.營造業
3.水電燃氣業 |
12.68
3.24
2.27 |
1.製造業
2.水電燃氣業
3.運輸倉儲通信業 |
11.00
8.30
3.90
|
|
| 註：一、 |
授信總額包括買匯、放款及貼現（含進出口押匯）、應收承兌票款及應收保證款項。 |
| 二、 |
利害關係人授信比率＝對利害關係人授信金額÷授信總額。 |
| 三、 |
股票質押授信比率＝承作以股票為擔保品之授信金額÷授信總額。 |
|
| |
|
（2）轉投資事業概況 |
|
民國93年03月31日 |
|
|
|
轉投資事業名稱 |
投資成本 |
持股比率 |
| 銀聯人身保險代理人股份有限公司 |
1,000 |
19.99 |
| 銀聯財產保險經紀人股份有限公司 |
1,000 |
20.00 |
|
| |
| |
|
（3）放款、催收款及投資損失準備提列政策： |
| |
1.放款、催收款之備抵呆帳提列政策 |
| |
|
放款資產（包括催收款項）係依據92、10、20台融局（三）字第○九二八○一一五三○號函暨本行92、12、24第二屆第九次董事會會議決議辦理，評估後依適當比率提存。即第一類：屬正常類者提存百分之零點零二；第二類：為可望全數收回者提存百分之零點零五；第三類：屬收回困難者提存百分之五十；第四類：屬收回無望者提存百分之百；並與依所得稅法第四十九條規定之債權餘額百分之一提列數，採孰高者提列備抵呆帳。
|
| |
2.備抵投資跌價損失之提列政策 |
| |
|
係以成本與市價孰低法評價，上市(櫃)股票市價係指會計期間最末一個月之平均收盤價，開放型基金市價係以資產負債表日該基金之每單位淨資產淨值，買入債券市價係按期末櫃檯買賣中心提供之參考市價評估，短期票券以接近市價之成本計價。當市價低於成本時，提列備抵買入票?跌價損失；市價回升時，則於已提列金額內予以沖回。
|
|
| |
|
（4）特殊記載事項 |
|
|
| |
案由及金額 |
| 最近一年度負責人或職員因業務上違反法令經檢察官起訴者 |
無 |
| 最近一年度違反法令經財政部處以罰鍰者 |
無 |
| 最近一年度缺失經財政部嚴予糾正者 |
無 |
|
最近一年度因人員舞弊、重大偶發案件或未切實依「金融機構安全維護注意要點」之規定致發生安全事故，其年度個別或合計損失逾五千萬元者 |
無 |
| 其他 |
無 |
|
| |
| |
| （六）獲利能力 |
|
(1) |
|
|
| |
93年第1季 |
92年度第1季 |
| 資產報酬率 |
0.39 |
0.26 |
| 淨值報酬率 |
5.52 |
3.34 |
| 純益率 |
12.33 |
6.81 |
|
| 註：一、 |
資產報酬率＝稅前損益÷平均資產。 |
| 二、 |
淨值報酬率＝稅前損益÷平均淨值。 |
| 三、 |
純益率＝稅前損益÷營業收入。 |
| 四、 |
本表於各季揭露獲利能力，換算為年基準數字以年率表示之。 |
|
| |
|
(2)孳息資產及付息負債資訊 |
|
|
| 項 目 |
93 年第一季 |
92 年第一季 |
| 平均值 |
平均利率 |
平均值 |
平均利率 |
| 孳息資產 |
|
|
|
|
| 存放銀行同業 |
507,394 |
1.23 |
2,268,636 |
1.87 |
| 存放央行 |
6,161,843 |
1.34 |
2,556,961 |
1.86 |
| 買入票券（註二） |
2,619,761 | 3.70 |
5,139,590 | 3.07 |
| 放款 |
54,234,285 | 3.32 |
45,461,850 | 4.45 |
| 付息負債 |
|
|
|
|
| 短期借款 |
218,693 |
0.78 |
- |
- |
| 銀行同業存款 |
507,041 |
0.31 |
384,173 |
- |
| 銀行同業拆款 |
- |
- |
636,145 |
1.39 |
| 活期存款 |
3,938,774 |
0.24 |
2,877,493 |
0.34 |
| 活期儲蓄存款 |
14,823,154 | 0.73 |
12,607,052 | 1.10 |
| 定期存款 |
44,138,335 | 1.45 |
39,759,864 | 2.03 |
| 行員存款 |
392,405 | 7.16 |
360,108 | 8.40 |
|
| 註：一、 |
平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算。 |
| 二、 |
不含上市股票及受益憑證。 |
|
| |
| |
| （七）流動性分析─資產及負債之到期分析： |
|
|
| |
合計 |
距到期日剩餘期間金額 |
|
0至30天 |
31天至90天 |
91天至180天 |
181天至一年 |
一年以上 |
| 資 產 |
72,500,000 |
12,590,000 |
5,721,000 |
4,891,000 |
8,758,000 |
40,540,000 |
| 負 債 |
72,559,000 |
25,393,000 |
7,583,000 |
11,561,000 |
18,726,000 | 9,296,000 |
| 缺 口 |
-59,000 |
-12,803,000 |
-1,862,000 |
-6,670,000 |
-9,968,000 | 31,244,000 |
| 累 積 缺 口 |
-59,000 |
-12,803,000 |
-14,665,000 |
-21,335,000 |
-31,303,000 |
-59,000 |
|
| 註：本表僅含總行及國內分支機構新臺幣部分（不含外幣）之金額。 |
| |
| |
| (八)市場風險敏感性： |
|
(1)利率敏感性資訊 |
|
|
| |
93年3月31日 |
92年3月31日 |
| 利率敏感性資產與負債比率 |
86.42 |
83.57 |
| 利率敏感性缺口與淨值比率 |
-172.35 |
-189.37 |
|
| 註：一、 |
利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債。 |
| 二、 |
利率敏感性資產與負債比率＝利率敏感性資產÷利率敏感性負債（指一年內新臺幣利率敏感性資產與利率敏感性負債）。 |
| 三、 |
利率敏感性缺口＝利率敏感性資產－利率敏感性負債。 |
|
| |
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|
(2)主要外幣淨部位 |
|
|
| |
93年03月31日 |
92年03月31 日 |
|
主要外幣淨部位 (市場風險) |
原幣 |
折合新臺幣 |
原幣 |
折合新臺幣 |
USD
JPY
HKD
EUR
|
20,363
13,697
9,438
12,375
|
USD
JPY
HKD
EUR
|
16,453
11,195
8,350
11,652
|
|
| 註：一、 |
主要外幣係折算為同一幣別後，部位金額較高之前五者。 |
| 二、 |
主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值。 |
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| |
| |
| （九）銀行年報全部內容：91年年報已於第三季時揭露公佈。 |
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| |
| （十）其他 |
| （1）董事、監察人：姓名及所具專業之之知識及獨立性之情形.董事、監察人屬法人股東代表者，應註明法人股東名稱。 |
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職 稱 |
戶 名 |
具有五年以上商務、法律、財務或公司業務所須之工作經驗 |
非為公司之受僱人或其關係企業之董事、監察人或受僱人 |
非直接或間接持有公司已發行股份總額5%以上法人股東之董事、監察人、受僱人或持股前五名法人股東之董事、監察人、受僱人 |
非與公司有財務、業務往來之特定公司或機構之董事、監察人、經理人或持股5%以上股東 |
非為最近一年內提供公司或關係企業財務、商務、法律等服務、諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構團體之企業主、合夥人、董事、監察人、經理人及其配偶 |
非直接或間接持有公司已發行股份總額１％以上或持股前十名之自人股東 |
備 註 |
| 董事長 |
廖君澤 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
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| 常務董事 |
王浚川 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 常務董事 |
吳文華 |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 常務董事 |
江柏齡 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
林詹文 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
賴英傑 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
李耀庭 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
謝碧榮 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
全成製帽廠（股）公司
代表人 廖椿昭 |
|
ˊ |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
仁愛綜合醫院
代表人 廖泉生 |
|
ˊ |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
東順興業（股）公司
代表人 廖天生 |
|
ˊ |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
林天祥 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
張英哲 |
ˊ |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 董 事 |
黃木川 |
ˊ |
|
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 常駐監察人 |
賴德欽 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 監察人 |
張輝煌 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 監察人 |
謝東波 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
| 監察人 |
王聯魁 |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
ˊ |
|
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| |
| |
| (2)
董事.監察人酬勞:本公司本季支付董事及監察人酬勞共計新台幣2,730仟元. |
|
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| |
| |
| （3）前十大股東資料： |
| |
| 序號 |
戶 名 |
持有股數 |
持股比率 |
股權設質情形 |
| 1 |
廖君澤 |
4,209,266 |
1.32% |
無 |
| 2 |
東陽穀物股份有限公司 |
3,029,656 |
0.95% |
無 |
| 3 |
廖椿昭 |
2,458,200 |
0.77% |
無 |
| 4 |
洪江得 |
2,000,500 |
0.63% |
無 |
| 5 |
謝碧榮 |
1,960,000 |
0.62% |
無 |
| 6 |
莊世銘 |
1,935,000 |
0.61% |
無 |
| 7 |
林嘉珠 |
1,520,000 |
0.48% |
無 |
| 8 |
謝劉彩寶 |
1,500,150 |
0.47% |
無 |
| 9 |
李麗珠 |
1,463,000 |
0.46% |
無 |
| 10 |
楊朝輝 |
1,434,500 |
0.45% |
無 |
|
| |
| （4）重大資產買賣處分情形：無。 |
| （5）三信商業銀行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理實務守則差異情形： |
| |
| 項
目 |
運 作 情 形 |
與銀行業公司治理實務守則差異情形 |
一、銀行股權結構及股東權益
| （一） |
銀行處理股東建議或爭議等事項之方式 |
| （二） |
銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆情形 |
|
| （一） |
由管理部擔任窗口，並依狀況層轉上級做適當處理。 |
| （二） |
本行未有關係企業。 |
|
尚符守則第19及21條規定。 |
二、董事會之組成及職責
| （一） |
銀行設置獨立董事之情形 |
| （二） |
定期評估簽證會計師獨立性之情形 |
|
| （一） |
本行現任董事14名，其中符合獨立董事資格者有7名。 |
| （二） |
每年評估及聘任簽證會計師。 |
|
尚符守則第31及38條規定。 |
三、監察人之組成及職責
| （一） |
銀行設置獨立監察人之情形 |
| （二） |
監察人與銀行之員工及股東溝通之情形 |
|
| （一） |
本行現任監察人4名，均符合獨立監察人資格。 |
| （二） |
建立監察人通訊錄，以暢溝通管道。 |
|
尚符守則第54及59條規定。 |
四、資訊公開
| |
銀行採行其他資訊揭露之方式（如架設英文網站、指定專人負責公司資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、上市上櫃銀行法人說明會過程放置網站等） |
|
| （一） |
設置網站www.cotabank.com.tw |
| （二） |
設發言人，由副總經理級人員擔任。 |
| （三） |
由會計室負責資訊之蒐集及揭露。 |
|
尚符守則第71及72條規定。 |
|
|
未設置 |
與守則第35及36條規定稍有落差。 |
| 六、 |
其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊（如董事及監察人進修之情形、董事出席及監察人列席董事會狀況、董事對利害關係議案迴避之執行情形、銀行（公司）為獨立董事及獨立監察人與保險業訂立責任保險契約之情形、風險管理政策及執行情形、消費者保護之執行情形、經理人之職責等）：無 |
|
|
|
註：董事及監察人進修之情形，參考臺灣證券交易所股份有限公司發布之「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點參考範例」之規定。 |
|
| |
| （6）新推出金融商品相關資訊：本行目前無新推出之金融商品。 |
| |